Инвестиционная элитная недвижимость
23 декабря 2017

Мы живём в век технологий и интернета. График количества переходов по рекламе в сфере элитной недвижимости представлен на изображении 1.

Изображение 1

На графике виден фактический рост количества запросов на 70 % за полгода. В свете этой информации каждому инвестору стоит обратить особое внимание на расстановку сил и параметры этого инвестиционного сегмента.

Какие характеристики прямо или косвенно влияют на эффективность получения дохода от элитной инвестиционной недвижимости? Этим вопросом инвесторы задаются для того, чтобы исключить все подводные камни и получать длительный и стабильный доход.

Рассмотреть этот вопрос лучше всего в сравнении с аналогичными инвестиционными моделями из области акций сырьевых и высокотехнологичных компаний, государственных облигаций и банковских депозитов.

В совокупности это огромное множество различных рисковых инструментов, когда вы нервничаете и переживаете за своё вложение, и стабильных инструментов с высокой уверенностью в том, что вы получите свой процент вовремя:

  • инвестиции в банковские депозиты — стабильны, но дают низкий процент дохода;
  • акции на недавно организованные компании показывают рисковую волатильность;
  • стабильные компании предлагают низкие проценты дивидендов;
  • облигации, конечно, интересны на «длинной дистанции», но над одним из их эмитентов — США — навис долг в 20 триллионов долларов. Их процент по выплатам уже сравним с ВВП — это заставляет относиться к ним очень осторожно.

Тенденции, касающиеся сбережений россиян в банках, иллюстрирует график на изображении 2.

Изображение 2.

В последнее время ставка рефинансирования ЦБ РФ снижается и начинает давить на ставки коммерческих банков. Темпы роста сбережений в банках, согласно графику, показывают замедление. Доход от хранения денег в банке начинает снижаться. Этот капитал в дальнейшем явно будет искать место, где доходы более привлекательны для инвесторов.

На светлой стороне множества возможностей для инвесторов находится инвестирование в элитную недвижимость.

Владение и получение прибыли от аренды элитной недвижимости предлагает стабильную и постоянную прибыль. После погашения всех сопутствующих расходов и приведения её в готовность для арендатора ценность элитной инвестиционной недвижимости достигает максимума. Мониторинг рынка недвижимости, знание событий в сфере элитного жилищного строительства и состояния вторичного рынка снизят любые возможные риски для инвестора до минимума.

Существуют разные методы для инвестирования в недвижимость:

  • прямые — приобретение недвижимости новостроек, вторичного рынка;
  • косвенные — купля закладных, ценных бумаг компаний и фондов, которые инвестируют в недвижимость, и получение дохода от доли в их финансовых инструментах.

Вложения в недвижимость являются долгосрочными инвестициями. Существует несколько преимуществ инвестирования средств в недвижимость:

  • в отличие от акций фирм, на которые дивиденды приходят ежеквартально, арендная элитная недвижимость дает получение дохода ежемесячно;
  • денежный поток (поступления от аренды за вычетом расходов на поддержание качества объекта и капиталовложений) от недвижимости подвержен меньшим колебаниям, чем доходы по акциям корпораций с присутствующего в них заёмного капитала. Денежный поток доходов корпорации зависит от объёмов продаж, сезонности потребности в нём населения, рекламных вложений в продвижение продукта и активности конкурентов. В сфере недвижимости вы получаете более стабильный источник поступления средств, так как его суммы обозначены в договорах аренды;
  • в момент покупки объекта собственность на эту недвижимость переходит сразу инвестору во владение;
  • вложения в недвижимость страхуют средства от инфляции;
  • доходность инвестиции можно увеличить, используя наёмных специалистов по дизайну и ремонту помещений по доступным ценам, продиктованным конкуренцией между ними.

На эффективность инвестирования в недвижимость очень сильно влияют некоторые параметры самого государства:

  • ставка рефинансирования банковского процента — сегодня она имеет склонность к снижению из-за действий ЦБ РФ;
  • политика налогов в этом сегменте инвестиций;
  • быстрота обесценивания денег и способность их быть надёжным инструментом инвестора;
  • несоответствие банковской ставки рефинансирования инфляции в стране (в России ставка ЦБ РФ 8,25%, а зафиксированная инфляция около 4%).
Видео